中小型银行对债务交易的热情直到7月才达到新的高位。记者审查了银行间贷款中心交换数据的交换，并于今年7月发现。
中小型银行对债务交易的热情直到7月才达到新的高位。记者审查了现金购买数据和银行借贷中心的销售，并发现今年7月，城市农村商业银行的现金交易总成本再次超过17万亿大关（上次是在第一季度末），约17.24亿元，大约17.24亿元，并且持续的是银行和组合银行的总额高。在此之后，对有效贷款需求不足的综合影响，信贷投资的收缩，沉没和挤压大型银行以及限制跨区域业务发展将使中小型银行主动或被动地主动地投资于财务投资（尤其是债券投资），以扩大MG MG MG MG MG MGA财产和扩大回报。实际上，一个生动的脚注是：记者最近访问了三个西方城市或城镇乡村银行，其中两家告诉记者，一个巨大的优点上半年，尤其是第二季度所有者规模的增长依赖于“债务投资”。当前的安全贸易进入“友好的七月”。记者审查了银行间借贷中心数据，并审查了从年初到现在的安全交易的机构贸易绩效（即交易的总和沿交易方向）。当前的债券类型包括政府债券，债券债券，存款银行证书，地方政府债券，中期债券，第二笔债券，第二资本工具，超短缺融资，TLAC非资本债券，资产支持的票据等。十亿，8924.96亿，862.2140亿，8621.40亿，100534.44亿，1005480亿和10910亿和109101010101.752;今年前七个月的商业农村银行规模为4445704亿，4529.66亿，666.0866亿，667.82亿，574.0644亿，6253776亿美元，分别为6319.986亿。不难从上述数据的研究中，该市的商业银行贸易市场和农村银行非常统一：它们都增加了几个月 - 在第一季度，第二季度的差异发生了变化；为期两年的贸易量表的低年级贸易市场规模在第一季度发生；两者都始于5月，市场上的交易量表在两个千方百计范围内增加，并在今年年初到7月的现场达到了新的高位。如果将目前的商业城市银行和农村银行的当前安全交易总成本结合在一起，可以看出，两者处于巨大的债券交易势头，今年1月和2月的总交易量表比主要的银行和联合银行低，其余月份的月份高于两个学位。记者最近访问了三家西部城市农村商业银行。城市商业银行资产的上升规模之一第二季度约为500亿元人民币，每月一个月的增长率接近11％。银行高管告诉记者，一半的结构增加了它投资于贷款的500亿元资产，一半正在投资于债券等金融所有权。顺便说一句，另一家商业银行告诉记者，该银行的金融投资比例比今年显着增加。 “我们是主要的地方，不能在整个地区扩展，大型银行已经更清楚地挤压了它们。自去年下半年以来，我们一直在稳定地掌握债券市场，并更快地从事投资业务。”一个由银行负责的-A -year -old商人告诉记者。目前，当难以减轻“缺乏资产”结构时，城市和乡村银行很可能会继续成为债券市场中的主要力量。根据记者的说法，许多商业城市银行更喜欢Rovide存款银行的证书，无偿财政部，安全保证金和其他类型，有些也有超长的债券。值得注意的是，一些农村银行受到白名单限制的限制，只能投资于利率的债券。金融投资的比例已增加，在今年的第一季度，近年来，上市银行的金融投资资产比例的比例已达到了新的高度，在银行金融投资中的30个投资账户以超过30％的总房地产为单位。根据记者的评论，在2025年第一季度末，在列出的A股银行中，与去年同期相比，在29家银行中的金融投资比例增加，并占据了各种类型的银行：包括中国的工业和商业银行，中国银行，中国银行，建筑银行，建筑银行，农业银行，施工银行，农业银行，农业银行，农业银行，农业银行。中国储蓄银行；中国商人银行，工业银行，ping银行，智格商业银行，明申银行，朴开发银行，中国信贷银行，中国民主银行，中国民主银行，中国citic Bank等。其中，重庆银行的金融投资比例增加了最重要的。在2025年第一季度末，重庆银行的金融投资余额增加了127亿元人民币，而去年同期则增加到3859亿元人民币，总财产比例也增加了7.71％，从去年同期的33.71％增加到41.42％。 It is noteworthy that those about 30 banks are investing accounts in panAnaniral is more than 30% of the total state banks and banks of joint banks, bank bank, industrial banks, more than 40% commercial banks, etc. Assets, and credit accounts less than 50%, especially: Hangzhou Bank, Qilu Bank, Ningbo Bank, Changsha Bank, Guyang Bank，重庆银行，南京银行，重庆农村商业银行和上海银行。唯一价值超过信贷所有权的金融投资是杭州银行：在第一季度末，杭州银行财务投资的损失了总拥有的45.51％，超过了所有权的信贷所有权的比例（43.03％）。金融投资收入是今年上半年。收入引擎在今年第一季度介绍了上市银行的收入结构。投资收入取决于现金债券浮动收入作为收入的“吸引”。购买价格差异和债券的销售收入包括在投资收入中。该帐户在2025年和2024年的第一季度显着增加，即以前的旧债券中银行兑现的现象和“出售债券以赚钱”。根据空气数据统计数据，在今年的第一季度，A股市场的42个上市银行中有一半增加了他们的逐年返回投资将近20％至90％。其中，第一季度的10家银行的投资增长率超过同比的100％。就像通过出售旧债券支撑收入需要多长时间？市场上有各种估计。 Citic Bond Research报告认为，由于某些宏观不确定性，银行的自动启动性处于压力下，债券市场在第一季度结束时就被关闭。随着退货率向下返回，城市和农村商业银行出售AC（以摊销成本衡量的金融资产）账户资产以赚取浮动利润，而收入增加了100％以上，而与第一个季级2024相比。与此同时，OCI的旧债券（以公平的数量衡量，并以其他销售的方式包括在其他方面销售的财务收入），以获得良好的收入。通常，合并的浮动期收入交换了其余的旧债券OCI对商业银行的OCI帐户可能约为五季度。关于银行对积极购买债券的小型和中等大小的热情，中国人民银行金融市场部负责人库Yuanyuan在7月14日举行的州信息州新闻发布会上对此问题做出了回应。CAOYuanyuan表示，债券投资是银行承担的重要一部分，同时是银行的参与，是银行的参与。财政政策和真实的发展。此外，Cao Yuanyuan表示，当债券利率低且债券价格高时，银行可以通过出售某些债券来实现自己的收入，还可以维持银行的维护以自行支持真实的经济。同时，Cao Yuanyuan指出，中小型银行ISIT的债券投资也需要维持合理的“学位”。我们必须了解投资回报与有风险负担之间的平衡。为了个人金融机构具有更积极的债券投资，他们应该关注债券面临的利率和信贷风险。中央银行将继续加强市场监控，并及时与机构监管部门对高风险机构进行监控，并关注足够的资本和市场风险的比率。同时，中央银行将继续加强市场的建设，继续丰富利率和信用管理率，提供市场机制的作用，并有效防止金融市场的风险。
